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Rita Quaresma
Revisto por Rita Quaresma
Rita Quaresma

Formei-me em Gestão em 2007 e sou Analista de Crédito desde então. Trabalho há mais de 5 anos na Gestlifes, onde já ajudei centenas de famílias a encontrarem as melhores soluções para as suas finanças.

Unibanco – Qual a Melhor Solução de Crédito?

Licença

Gestlifes é uma marca registada da JPCOM U. LDA, que atua como intermediário de crédito vinculado autorizado pelo Banco de Portugal nº1409.

unibanco logo

O Unibanco é conhecido pelos seus cartões de crédito, mas será que a entidade financeira disponibiliza outros produtos? É possível, por exemplo, obter um crédito pessoal ou um crédito consolidado junto do Unibanco?

Continue a ler para ficar a conhecer o Unibanco e todos os tipos de crédito disponíveis. A Gestlifes, pode também fazer uma comparação dos créditos de várias instituições para encontrar a solução ideal para si.

Simule online, sem quaisquer custos, para beneficiar do nosso acompanhamento personalizado.

O Unibanco é uma marca de negócio da Unicre, especializada em soluções financeiras e serviços de pagamento simplificado.

Esta entidade financeira é conhecida como a primeira instituição financeira a comercializar um cartão de crédito.

Unibanco

Atualmente, o Unibanco posiciona-se no mercado de financiamento com vários produtos disponíveis, tais como:

Com várias soluções existentes no mercado, pode ser difícil perceber qual o melhor crédito para si. Por isso, a Gestlifes ajuda-o a encontrar a melhor solução financeira à sua medida, comparando as várias propostas do mercado, inclusivamente se o Unibanco é a solução ideal para si.

Crédito 100% Online

Sem Comissões de Abertura

Taxas e Mensalidades Fixas

Flexibilidade de Pagamento

Seguro de Proteção Financeira

Menos Burocracia

Graças à sua longa experiência no setor financeiro, o Unibanco possibilita que os seus clientes façam a adesão a um crédito de forma simplesrápida e 100% digital.

Para além de simplificar todo o processo de concessão de crédito, o Unibanco: 

  • Não obriga a alteração de banco – Para aderir a qualquer crédito não precisa de mudar de banco ou mesmo abrir uma nova conta, apenas precisa de indicar o seu IBAN actual. 
  • Não cobra comissões de abertura – A inexistência de encargos adicionais ao seu crédito, permite-lhe que o valor total do seu empréstimo seja menor. Isto porque, o Montante Total Imputado ao Consumidor (MTIC) será mais reduzido, logo pagará menos pela totalidade do crédito.
  • Mantém as taxas fixas – O valor mensal contratualizado, que incluem as taxas de juro, não se altera até ao fim do pagamento do empréstimo. Desta forma, não terá qualquer surpresa no valor da sua mensalidade.

O crédito pessoal Unibanco é uma ajuda para concretizar projetos pessoais ou mesmo para facilitar a gestão do orçamento mensal.

Tratando-se de uma solução versátil, é possível pedir um montante máximo de 75.000€, o que significa que pode por em prática algumas ideias que, por motivos financeiros, ainda não conseguiu concretizar.

De seguida, conheça alguns exemplos práticos de como aplicar o crédito pessoal Unibanco:

  • Realizar obras em casa
  • Mobiliário e Decoração
  • Eletrodomésticos e aparelhos eletrónicos
  • Férias e viagens
  • Formação pessoal
  • Despesas de saúde
  • Veículo novo ou usado

Assim, se procura uma solução de crédito imediato, com facilidade na aprovação e 100% online, esta pode ser a melhor solução financeira para si.

Veja na tabela em baixo todas as características do Unibanco crédito pessoal:

Montante de Financiamento

5.000€ a 75.000€

Prazo de Pagamento

24 a 84 Meses

TAN

Desde 6,250%

TAEG

Desde 8,6%

Conhecer todas as características do crédito pessoal Unibanco é importante e ajuda-o a ponderar qual o montante de financiamento que realmente necessita

Existem vários motivos para pedir um crédito pessoal, seja porque necessita de fazer obras à sua casa, realizar as suas férias de sonho, ou mesmo para compras elevadas.

Apesar de não ser obrigatório indicar a finalidade a que o empréstimo se destina, referir o motivo poderá ser benéfico para obter condições mais favoráveis.

Se procura um crédito pessoal e tem dúvidas qual será mais adequado para o fim que pretende, faça uma simulação sem compromisso e a nossa equipa vai ajudá-lo a encontrar a melhor opção para si.

Pagar dois empréstimos em simultâneo, como por exemplo um crédito pessoal e um crédito automóvel, pode tornar difícil a tarefa de baixar os seus encargos mensais.

No entanto, consolidar créditos permite-lhe juntar várias prestações numa só, e dessa forma, obter uma mensalidade mais baixa.  

Optar pelo Unibanco crédito consolidado possibilita então que junte os seus créditos, pague apenas uma mensalidade e assegure uma prestação mais reduzida

Vamos então conhecer a oferta Unibanco crédito consolidado:

Montante de Financiamento

5.000€ a 75.000€

Prazos de Pagamento

24 a 84 meses

TAN

Desde 9,800%

TAEG

12,6%

Comissões de Abertura

0€

Seguro de Proteção Financeira

Opcional

Para facilitar a consolidação do crédito, o Unibanco não obriga a qualquer mudança de banco, o que significa que pode continuar a efetuar o pagamento do seu crédito a partir da sua conta atual.

No Unibanco, existem dois pontos de destaque:

  • Taxas fixas – À exceção da primeira mensalidade que vai incluir o imposto sobre o crédito, todas as suas prestações não vão sofrer alterações até ao final do contrato. Desta forma, saberá sempre com o que contar e terá um maior controlo de todas as suas despesas.
  • Sem comissões de abertura – Esta característica permite reduzir os custos associados ao crédito, já que não adiciona encargos no início do contrato e não aumenta o seu MTIC.

Esta solução permite-lhe ganhar uma nova almofada financeira, poupando nas suas prestações e pagando apenas uma mensalidade mais reduzida com uma data fixa.

Se procura a melhor oferta de crédito consolidado, a Gestlifes faz uma comparação por si para encontrar a solução ideal do mercado.

A simulação da Gestlifes compara as propostas de crédito consolidado das melhores entidades bancárias do país. Por isso, terá a certeza que vai escolher o crédito consolidado que se adapta à sua carteira.

Quem pode pedir crédito Unibanco

Para que possa estar elegível a um crédito Unibanco, terá de cumprir com os seguintes requisitos:

Idade Mínima

18 Anos

Idade Máxima

75 Anos

Residência

Portugal

Situação Profissional

Contrato de Trabalho, Reformado, Trabalhador Independente Com Atividade Superior a 2 anos

Restrições

Residência Temporária, Incumprimento no Pagamento de Prestações

É importante referir que, antes do pedido de crédito ser aprovado, os bancos fazem uma análise da sua vida profissional e financeira.

Por isso, antes de pedir um crédito, veja:

  • Se tem dívidas
  • Qual o seu orçamento mensal e quanto dinheiro tem disponível para utilizar depois de pagar as suas despesas (taxa de esforço)
  • Quantos créditos tem e o que falta pagar – Veja esta informação através do seu Mapa de Responsabilidades.

As entidades financeiras analisam a sua situação profissional e financeira para garantir que consegue cumprir com o pagamento das prestações do seu crédito e que não vai entrar em incumprimento.

Documentos Unibanco

Para prosseguir com o seu pedido, envie uma cópia dos seguintes documentos em formato PDF ou através de uma fotografia do seu telemóvel:

Identificação

Cartão de Cidadão e Cartão de Contribuinte

Comprovativo de Morada Fiscal

Uma cópia de uma fatura de luz, água, gás ou telecomunicações

Comprovativo de IBAN

Obter numa caixa multibanco ou Homebanking

Último Modelo 3 do IRS

Obter na sua área pessoal do Portal das Finanças

Comprovativo de Rendimentos

Os últimos 3 recibos de vencimento

Mapa de Responsabilidades

Disponível no site do Banco de Portugal

Através da Gestlifes poderá ainda acelerar o envio de documentação.

Na sua área de cliente, pode ainda escolher, gratuitamente, a opção Acelerar o Processo”.

Com este serviço, apenas necessita de inserir o seu Número de Contribuinte (NIF) e palavra-passe do Portal das Finanças para que possamos recolher os 3 últimos documentos necessários da lista anterior.

Este processo é feito de forma totalmente confidencial e segura.

O tempo de aprovação do seu crédito pode demorar cerca de 24 horas e após assinar o contrato, poderá receber o dinheiro na conta em 24 horas. Este processo é ainda mais rápido através da assinatura digital, que permite finalizar o seu pedido de crédito sem sair de casa

Unibanco Aprovação

Se fizer o seu pedido de crédito através da Gestlifes, obterá imediatamente uma resposta por parte da nossa equipa. Receberá igualmente dados para aceder à sua Área de Cliente, bem como um Gestor de Conta para esclarecer qualquer dúvida que tenha.

A Gestlifes analisa várias opções do mercado para a sua situação, apresentamos-lhe as propostas mais adequadas às suas necessidades.

Agora que já conhece os tipos de crédito Unibanco e as suas características, poderá tomar a sua decisão e efectuar o pedido de crédito.

Mas, como pode perceber que o Unibanco é a solução de crédito certa para si?

É por isso mesmo que, a partir do nosso simulador, conseguirá obter a melhor solução de crédito com base nos seus rendimentos

Além disso, analisaremos várias instituições financeiras e consideramos também as propostas de crédito do Unibanco, para que no fim de contas, conheça o crédito ideal para si.

O Unibanco disponibiliza uma linha de atendimento ao telefone (213 501 500) que se encontra disponível em dias úteis das 8h às 23h e fins de semana e feriados das 9h às 18h.

Pode ainda contactar o serviço de clientes da Unicre através do e-mail: servicoaclientes@unicre.pt

No entanto, como a Gestlifes compara várias soluções do mercado, não necessita de pedir simulações a várias entidades financeiras. A partir do nosso formulário de contacto consegue efetuar uma simulação de crédito 100% online e assim, obter a melhor proposta do Unibanco Crédito e de outras entidades financeiras num só lugar e sem sair de casa.

Basta contactar por telefone através do número 220 931 950, recorrer ao WhatsApp ou enviar um e-mail para geral@gestlifes.com. Estamos disponíveis durante o nosso horário de funcionamento: de segunda a sexta-feira das 9h30 às 19h.

Provavelmente conhece o Unibanco pelas suas soluções de cartões de crédito, no entanto esta entidade bancária destaca-se no mercado também com soluções de crédito pessoal e crédito consolidado. 

A isenção de comissões de abertura, o facto de ser um crédito 100% online e de obter um pagamento mensal fixo, garante uma maior segurança na gestão do seu orçamento.

Lembre-se que a sua situação financeira, montante a financiar e prazo de pagamento influenciam muito as características do seu contrato.

Por isso, conte com a Gestlifes para encontrar a melhor proposta de crédito onde poupa mais. Faça a sua simulação gratuita para estar mais perto de um contrato que seja vantajoso para si.

Perguntas Frequentes

Como pedir um crédito Unibanco?

A forma mais fácil de efectuar o seu pedido de crédito Unibanco é através de uma simulação online.

Para isso, basta preencher o nosso formulário de contacto e vai receber uma resposta imediata com os próximos passos. Após aprovação do seu empréstimo Unibanco, poderá ter o dinheiro na sua conta em apenas 24 horas.

Como a Gestlifes analisa várias ofertas do mercado, não será necessário pedir simulações a várias entidades financeiras. Ao fazer uma simulação de crédito 100% online com a nossa equipa, terá acesso a uma comparação entre várias propostas com as características do seu pedido. Assim, consegue simular a proposta do Unibanco Crédito e de outras entidades financeiras num só lugar e sem sair de casa.

Que tipos de crédito são disponibilizados pelo Unibanco?

O Unibanco disponibiliza soluções de crédito pessoal e crédito consolidado.

  • O crédito pessoal Unibanco pode ser utilizado para qualquer tipo de finalidade. Se necessita de realizar um projecto pessoal, como obras em casa ou mesmo uma compra de valor elevado, poderá encontrar neste crédito uma alternativa para realizar os seus planos.
  • O crédito consolidado Unibanco permite que junte os seus créditos actuais e passe apenas a pagar uma mensalidade mais reduzida.

Quais as vantagens do crédito Unibanco?

As maiores vantagens do Unibanco é que todo o processo de abertura de crédito é 100% Online, sem comissões de abertura e com taxas e mensalidades fixas.

Existe ainda uma grande flexibilidade de pagamentos e a possibilidade de assinar o seu contrato com assinatura digital.

Qual o tempo de aprovação do crédito Unibanco?

O tempo de aprovação do seu crédito Unibanco pode demorar cerca de 24 horas.

Como o processo é totalmente digital, após assinar o contrato, poderá receber o dinheiro na conta em 24 horas.

Unibanco crédito pessoal – quais os documentos necessários?

  • Fotocópia do documento de identificação (BI ou Cartão de cidadão) e Cartão de Contribuinte
  • Os 3 últimos recibos de vencimento
  • O último modelo 3 do IRS
  • Comprovativo de Morada Fiscal (recibo de água, luz, gás ou telefone com data de emissão inferior a 6 meses)
  • Comprovativo de IBAN
  • Mapa de responsabilidades de crédito do Banco de Portugal

Sou obrigado a abrir uma conta bancária para pedir um crédito no Unibanco?

Não necessita. Pode obter um crédito Unibanco mantendo a sua conta e banco actual.

No processo de concessão de crédito será pedido o IBAN onde receberá o valor.

 

Contatos Unibanco

Poderá entrar em contacto com a equipa Unibanco a partir dos seguintes canais:

  • Telefone: 213 501 500
  • E-mail: servicoaclientes@unicre.pt

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