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Rita Quaresma
Revisto por Rita Quaresma
Rita Quaresma

Formei-me em Gestão em 2007 e sou Analista de Crédito desde então. Trabalho há mais de 5 anos na Gestlifes, onde já ajudei centenas de famílias a encontrarem as melhores soluções para as suas finanças.

Montepio Crédito: Melhor Financeira Online? Conheça a Oferta

Licença

Gestlifes é uma marca registada da JPCOM U. LDA, que atua como intermediário de crédito vinculado autorizado pelo Banco de Portugal nº1409.

Montepio Crédito

Quando procura pela solução de crédito Montepio, surgem duas instituições: o Montepio Crédito e o Banco Montepio.

Mas, sabia que não são propriamente a mesma instituição?

É verdade, o Montepio Crédito é uma entidade financeira que surgiu em 1992 e opera apenas no mercado de crédito ao consumo.

Seja particular ou empresa, se procura um crédito automóvel, consolidado ou pessoal de forma rápida, a resposta online do Montepio Crédito pode ser a solução ideal para si.

Conheça ao detalhe a oferta e caso procure o melhor crédito do mercado, obtenha a sua simulação grátis e sem qualquer compromisso.

É provável que tenha desde já associado esta oferta ao Banco Montepio. Mas, a verdade é que não deve confundir as instituições.

O Montepio Crédito – Instituição Financeira de Crédito, S.A, apesar de pertencer ao Grupo Montepio, tem um objetivo único dentro do grupo: oferecer uma solução rápida de crédito ao consumo.

Fundada em 1992 e destinada a potenciar a economia portuguesa, a instituição financeira Montepio crédito, foi a primeira a integrar o programa “Portugal Sou Eu“, oferecendo soluções personalizadas de crédito automóvel e de crédito pessoal.

Várias Finalidades 

Crédito Automóvel Para Usados

Pagamento até 120 Meses

Financiamento Até 200.000€

Taxa Fixa ou Variável

Tempo de Aprovação Rápido

Desde 2019, que o Montepio Crédito é eleito como marca número um dos profissionais pela entidade Consumer Choice – Centro de Avaliação e Satisfação do Consumidor, na categoria de crédito ao consumo.

A forte aposta no digital com várias soluções de crédito e um serviço chamado “pronto na hora” que permite realizar alterações aos contratos de crédito de forma simples, são algumas das vantagens que pode encontrar com o Montepio Crédito.

Para além disso, durante estes anos, a instituição financeira tem sido destacada por outros motivos:

  • Pouco Burocrática – Com processos extremamente simples de financiamento, grande parte dos pedidos de crédito não envolvem grande documentação.
  • Rapidez de Aprovação – Como falamos principalmente de crédito ao consumo e o Montepio Crédito aposta fortemente em soluções digitais, grande parte dos financiamentos têm uma aprovação em poucas horas.
  • Credibilidade no Mercado – O Montepio Crédito tem sido uma referência no que toca a crédito pessoal, automóvel e consolidado, tendo recebido vários prémios, certificações e participado em programas que fomentam o crescimento económico.

Neste artigo vai conhecer as soluções principais do Montepio Crédito. E, se a qualquer momento precisar de uma simulação grátis de crédito, saiba que a Gestlifes também trabalha com esta instituição portuguesa.

Assim, quando comparamos todas as ofertas de crédito por si, também temos em conta a oferta do Montepio Crédito.

Crédito Automóvel Montepio Crédito

Quando começamos a descortinar a oferta do Montepio Crédito, damos de caras com uma das soluções mais conhecidas de crédito automóvel.

É que este financiamento de crédito automóvel pode ser aplicado a qualquer tipo de veículo:

  • Automóvel novo;
  • Automóvel semi-novo;
  • Automóvel usado.

E, ainda tem um extra: é lhe oferecido um cartão de desconto BP que lhe permite uma poupança até 10 cêntimos em combustível.

Por isso, é importante que conheça a oferta de Crédito Automóvel Montepio Crédito:

Montante

1.000€ a 200.000€

Prazo de Pagamento

12 a 120 Meses

TAEG

Desde 7,4%

TAN

Desde 5,5%

Tempo de Aprovação

24 Horas

Dinheiro na Conta

48 Horas

Data da Mensalidade

5, 15 ou 27

Reserva de Propriedade

Incluída

Seguro de Vida

Obrigatório

Como todo é processo é realizado online, é possível que em poucos dias úteis consiga o financiamento para comprar a sua viatura.

Nesta solução de crédito automóvel, é obrigado a associar um seguro de vida e este custo já está previsto na TAEG quando a entidade financeira publicita as condições do empréstimo.

No entanto, não é obrigado a fazer o seguro com o Montepio Crédito, desde que assegure que consiga um seguro com as mesmas condições da entidade financeira.

Enquanto paga o empréstimo ao Montepio Crédito, a instituição financeira terá também como garantia o seu veículo.

Isto porque o crédito automóvel inclui uma cláusula de reserva de propriedade que apenas consegue excluir quando terminar o empréstimo.

💡 Ler mais: Melhor Crédito Automóvel: Empréstimo Para Usados Em 24h

Mas, e se não quiser uma cláusula que inclua reserva de propriedade? Ou que não seja obrigado a fazer um seguro obrigatório?

Apesar do Montepio Crédito ser muito conhecido pela oferta de crédito automóvel, é verdade que existem outras soluções que podem ser interessantes para si.

É por isso que conhecer o mercado faz toda a diferença para conseguir um crédito mais barato.

Ao simular com a Gestifes, para além de não ter qualquer custo ou compromisso para si, consegue uma solução personalizada e que se adequa às suas necessidades.

Crédito Consolidado Montepio Crédito

Como referenciámos anteriormente, o Montepio Crédito tem uma forte aposta no crédito ao consumo.

É então possível encontrar uma solução de crédito consolidado, útil para quem pretende juntar vários créditos e pagar apenas uma prestação mais baixa:

Montante

2.500€ a 35.000€

Prazo de Pagamento

24 a 84 Meses

TAEG

Desde 12,9%

TAN

Desde 8,7%

Tempo de Aprovação

24 Horas

Dinheiro na Conta

48 Horas

Data da Mensalidade

5, 15 ou 27

Seguro de Vida

Obrigatório

💡 Ler mais: Crédito Consolidado: Baixe a Sua Prestação até 60%

Contudo, para obter uma simulação de crédito consolidado Montepio Crédito terá de contatar o suporte ao cliente.

Algo que não precisa de fazer, porque a Gestlifes para além de trabalhar com a oferta do Montepio Crédito e outras entidades financeiras, permite que obtenha uma simulação de crédito consolidado sem que tenha de contatar qualquer apoio ao cliente.

E, para além de incluirmos esta proposta de crédito consolidado do Montepio Crédito, vamos também comparar outras soluções de consolidação que possam ser interessantes para si.

Crédito Pessoal Montepio Crédito

Assim que falamos de crédito ao consumo, falamos claramente de um crédito pessoal.

O Montepio Crédito por estar associado ao programa “Portugal Sou Eu” procura apoiar alguns setores específicos:

  • Pessoas singulares;
  • Lar e serviços;
  • Equipamentos agrícolas.

Estas soluções de crédito ao consumo permitem então chegar a clientes particulares e empresas.

Mas, vamos conhecer as condições de cada tipo de empréstimo.

Começamos pela oferta de crédito pessoal Montepio Crédito para particulares.

O que é que se destaca nesta solução de crédito ao consumo?

Pois bem, este tipo de crédito pessoal posiciona-se no mercado online e financia principalmente valores mais baixos permitindo uma rápida aprovação:

Montante

2.500€ a 25.000€

Prazo de Pagamento

24 a 84 Meses

TAEG

Desde 8,4%

TAN

Desde 6,5%

Tempo de Aprovação

24 Horas

Dinheiro na Conta

48 Horas

Data da Mensalidade

5, 15 ou 27

Seguro de Vida

Obrigatório

Esta solução de crédito pessoal, destina-se então a financiamentos sem finalidade, ou seja, não precisa de indicar ao Montepio Crédito porque precisa do dinheiro.

Como consegue formalizar o contrato online, significa então que pode obter uma simulação sem sair de casa e obter o financiamento sem processos complexos.

Ainda assim, esteja igualmente atento às restantes propostas de crédito pessoal do mercado. É que dependendo da finalidade do seu crédito, pode ainda encontrar melhores condições para o seu projeto.

💡 Ler mais: Crédito Pessoal Online – Resposta Imediata Até 75.000€

Crédito Lar e Serviços Montepio Crédito

Como pode ter já um propósito específico para pedir um financiamento, o Montepio Crédito disponibiliza um crédito pessoal para a sua casa.

Com este crédito pessoal vai poder:

  • Mobilar ou decorar a casa;
  • Comprar eletrodomésticos;
  • Aplicar a outras finalidades da casa.

Montante

120€ a 50.000€

Prazo de Pagamento

4 a 84 Meses

TAEG

Desde 10,6%

TAN

Desde 6,5%

Tempo de Aprovação

24 Horas

Dinheiro na Conta

48 Horas

Data da Mensalidade

5, 15 ou 27

Seguro de Vida

Opcional

Ora, uma das grandes vantagens é que não precisa de associar um seguro de vida e pode conseguir um empréstimo a partir de 120€.

É por isso que procurar um crédito por finalidades específicas pode oferecer-lhe melhores condições.

Se procura dar uma nova imagem à sua casa, pode ainda ter em conta as ofertas existente de crédito para obras que também permitem decorar a casa.

A nossa equipa de especialistas tem todos estes fatores em conta e pode enviar-lhe uma proposta que se adequa às suas possibilidades. E, não lhe vamos pedir qualquer valor por este serviço.

Crédito Equipamentos Montepio Crédito

Por fim, e destinado principalmente a empresas, o Montepio Crédito disponibiliza uma solução para fazer crescer o seu negócio.

Este crédito pessoal foi criado principalmente para o setor agrícola, mas pode ser um recurso para empresas do setor energético, florestal ou transportes.

Montante

1.000€ a 200.000€

Prazo de Pagamento

12 a 120 Meses

TAEG

Desde 3,8%

TAN

Desde 2,9%

Tempo de Aprovação

24 Horas

Dinheiro na Conta

48 Horas

Data da Mensalidade

5, 15 ou 27

Seguro de Vida

Opcional

Como comprar equipamento agrícola envolve por norma alguns milhares de euros, este crédito pessoal Montepio Crédito oferece prazos e montantes alargados, sendo útil para compras de elevadas quantias.

Adicionalmente o Montepio crédito estabeleceu parcerias com várias empresas locais para facilitar a compra de equipamento profissional.

Assim, consegue adquirir máquinas, alfaias e acessórios agrícolas com acesso a financiamento rápido diretamente no fornecedor local.

Comissões de Abertura

Aplicável no Crédito Automóvel

Comissão de Amortização

Aplicável

Taxas de Juros

Fixas e Variáveis

Seguro de Vida

Aplicável

Quando realiza um empréstimo com o Montepio Crédito existem algumas condições que deve ter em conta.

Relativamente às comissões de abertura, vai encontrar isenção desta taxa em todos os créditos, à exceção do crédito automóvel que varia consoante as condições em vigor.

No decorrer do contrato, o Montepio Crédito ainda aplica uma taxa de processamento. Ou seja, sempre que paga a sua prestação, a financeira vai-lhe cobrar uma comissão que pode chegar até aos 6,50€.

Note ainda que se a qualquer momento pretender amortizar um montante da dívida, poderá fazê-lo, sendo aplicada um taxa adicional até 0,5% do valor.

Tempo de Aprovação Montepio Crédito

Como não inclui uma solução de crédito habitação, é natural que consiga uma aprovação rápida em praticamente qualquer crédito porque o Montepio Crédito:

  • Tem plataformas preparadas para financiar online;
  • É uma entidade financeira com mais 30 de anos de experiência no mercado de crédito ao consumo.

Por isso é que facilmente consegue uma aprovação rápida e que permite conseguir mesmo o empréstimo em 48 horas úteis.

Contudo, tenha em conta que nem sempre o crédito mais rápido é o melhor.

Compare sempre as várias soluções de crédito e escolha aquele que lhe ofereça uma prestação mais baixa e um Montante Total Imputado ao Consumidor mais reduzido.

Idade Mínima

18 Anos

Idade Máxima

75 Anos

Residência

Portugal

Situação Profissional

Contrato de Trabalho, Reformado ou Trabalhador Independente Com Atividade Superior a 2 anos

Restrições

Residência Temporária, Incumprimento no Pagamento de Prestações

Mesmo que o Montepio Crédito tenha uma rápida aprovação, não significa que não analise o seu perfil enquanto consumidor.

É através do seu mapa de responsabilidades que a entidade financeira confirma quantos créditos tem e qual o valor em dívida.

Com isto, importa que também perceba qual é o peso dos seus gastos mensais e quanto lhe sobre depois de pagar todas as suas obrigações.

💡 Ler mais: Mapa de Responsabilidades – O Que É? Como Obter?

Simulador Montepio Crédito

É verdade que todas as ofertas acabam por ter os seus prós e contras.

Mas, agora que já conheceu toda a oferta desta entidade financeira, pode questionar-se:

💡 Será o Montepio Crédito a melhor solução de crédito ao consumo?

A resposta é: depende.

Mesmo disponibilizando uma solução para praticamente qualquer propósito de crédito pessoal, o Montepio Crédito tem também vários concorrentes que lhe fazem frente.

Estamos a falar de entidades financeiras como a Cofidis, Credibom, Unibanco e outras dezenas de ofertas.

Ou seja, não abdique de outras simulações para perceber se de facto o Montepio Crédito é a melhor entidade de financiamento.

Por isso, a nossa proposta é que deixe a Gestlifes oferece-lhe uma simulação completamente gratuita para o seu caso, garantindo assim o melhor crédito.

Meio de Comunicação Informação

Meio de Comunicação

E-mail

Informação

cliente@montepiocredito.pt

Meio de Comunicação

Telefone

Informação

211 164 365

O apoio ao cliente do Montepio Crédito está disponível das 9h às 20h em dias úteis.

Isto significa que se precisar de um crédito de forma mais rápida terá de ter em conta a disponibilidade da entidade financeira.

Todavia, ao simular com a Gestlifes tem outras vantagens:

  • Tem também um acompanhamento personalizado;
  • Comparamos também outras propostas para além do Montepio Crédito.

Por isso, não necessita de contatar uma entidade financeira para perceber todas as soluções de crédito. Nós fazemos esse trabalho e ainda consegue uma proposta de financiamento à sua medida.

Basta contactar por telefone através do número 220 931 950, recorrer ao WhatsApp ou enviar um e-mail para geral@gestlifes.com. Estamos disponíveis durante o nosso horário de funcionamento: de segunda a sexta-feira das 9h30 às 19h.

Agora que percebemos qual o mercado e posicionamento do Montepio Crédito, é possível perceber que existem boas condições de crédito automóvel e pessoal.

No entanto, algumas taxas associadas e a necessidade de por vezes ter que realizar um seguro de vida significa que é necessário fazer bem as contas para perceber se este é o crédito ideal para si.

Como a Gestlifes é parceira do Montepio Crédito, ao simular connosco vamos ter em conta esta e outras entidades financeiras do mercado.

É importante referir que a sua situação financeiramontante a financiar e prazo de pagamento influenciam diretamente as características do seu contrato e a prestação mensal a pagar ao banco.

Perguntas Frequentes

Quais vantagens do Montepio Crédito?

Desde 2019, que o Montepio Crédito é eleito como marca número um dos profissionais na categoria de crédito ao consumo.

Esta financeira do Grupo Montepio é conhecida pela forte experiência no mercado do crédito pessoal. É que através do Montepio Crédito é possível obter um financiamento rápido e sem grandes burocracias associadas.

Dependendo da oferta encontra ainda outras vantagens, como por exemplo uma rede de parceiros para financiamento local ou um cartão de desconto BP para poupança em combustível.

Que tipos de crédito são disponibilizados pelo Montepio Crédito?

Atualmente o Montepio Crédito disponibiliza:

  • Crédito Automóvel que pode utilizar para veículos novos, semi-novos ou usados.
  • Crédito Consolidado para juntar vários créditos numa prestação mais baixa.
  • Crédito Pessoal destinado a várias finalidades: online, lar e serviços, equipamentos e soluções empresariais.

Na nossa análise do Montepio Crédito pode conhecer as caraterísticas de cada solução.

Qual é o tempo de aprovação de um crédito Montepio Crédito?

Como o Montepio Crédito oferece principalmente soluções de crédito ao consumo, falamos essencialmente de financiamentos rápidos.

Visto que não existe grande burocracia associado, é possível conseguir um empréstimo em 48 horas úteis.

Se procura um crédito pessoal, tenha sempre em conta as várias ofertas de crédito. Escolha aquela que lhe ofereça uma prestação mais baixa e um Montante Total Imputado ao Consumidor mais reduzido.

Quais as taxas e comissões do Montepio Crédito?

À exceção do crédito automóvel, todos os créditos Montepio Crédito não apresentam comissão de abertura.

Contudo, a Gestlifes sabe que existe uma comissão de processamento de mensalidade no Montepio Crédito. Ou seja, sempre que paga a prestação terá ainda uma taxa adicional aplicada.

Por fim, se a qualquer momento pretender amortizar a dívida, o Montepio Crédito aplicará uma taxa até 0,5% do valor em causa.

O crédito Montepio Crédito é a melhor proposta do mercado para mim?

O Montepio Crédito pode ser uma excelente escolha se procura uma alternativa online e de fácil aprovação.

Isto porque na oferta apenas encontramos soluções de crédito automóvel, consolidado ou pessoal, que por norma não envolvem grande burocracia.

No entanto, não abdique de outras simulações para perceber se de facto o Montepio Crédito é a melhor entidade de financiamento para si.

A Gestlifes pode realizar uma simulação gratuita de todo o mercado e apresentar-lhe o crédito mais barato.

Quais os contatos Montepio Crédito?

Pode encontrar o apoio ao cliente do Montepio Créditos nos seguintes contatos:

  • E-mail: cliente@montepiocredito.pt
  • Telefone: 211 164 365

Se procura uma solução de crédito, a Gestlifes compara a oferta de várias entidades financeiras e indica-lhe o melhor crédito para si.

Basta contactar por telefone através do número 220 931 950, recorrer ao WhatsApp ou enviar um e-mail para geral@gestlifes.com. Estamos disponíveis durante o nosso horário de funcionamento: de segunda a sexta-feira das 9h30 às 19h.

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