Montepio Crédito Consolidado: Simule Já a Poupança Mensal

Quando procura por soluções de crédito, o Montepio é uma das entidades a considerar.

Entre a oferta do banco, encontra-se a possibilidade de consolidação, recorrendo ao crédito consolidado Montepio.

Esta permite-lhe juntar várias mensalidades de diferentes instituições num só contrato, e assim pagar menos por mês.

E, para além disso, o Montepio oferece ainda outras modalidades de financiamento, como crédito pessoal, automóvel e habitação.

Conheça ao detalhe esta entidade e, caso procure o melhor crédito do mercado, obtenha a sua simulação grátis e comece já a poupar.

O Que é o Montepio Crédito?

É provável que tenha desde já associado esta oferta ao Banco Montepio.

O Montepio Crédito – Instituição Financeira de Crédito, S.A, apesar de pertencer ao Grupo Montepio, tem um objetivo único dentro do grupo: oferecer uma solução rápida de crédito ao consumo.

Fundada em 1992 e destinada a potenciar a economia portuguesa, a instituição financeira Montepio crédito foi a primeira a integrar o programa “Portugal Sou Eu“, oferecendo soluções personalizadas:

• Crédito Consolidado Montepio;
• Crédito Pessoal Montepio;
• Crédito Automóvel Montepio.

O Banco Montepio é a entidade que disponibiliza, ainda, crédito habitação, com várias vertentes para comprar ou investir no seu imóvel.

Desde 2019, que o Montepio Crédito é eleito como marca número um dos profissionais pela entidade Consumer Choice – Centro de Avaliação e Satisfação do Consumidor, na categoria de crédito ao consumo.

Vamos, então, conhecer melhor estas propostas de financiamento.

💡 Ler Mais: Linha Editorial – Como Avaliamos as Financeiras?

Crédito Consolidado Montepio

Como já referimos, o Montepio Crédito tem uma forte aposta no crédito ao consumo.

É, então, possível encontrar uma solução de crédito consolidado, útil para quem pretende juntar vários créditos e pagar apenas uma prestação mais baixa.

Montante	2.500€ a 35.000€
Prazo de Pagamento	24 a 84 Meses
TAEG	Desde 12,4%
TAN	Desde 9,0%
Tempo de Aprovação	24 Horas
Dinheiro na Conta	48 Horas
Data da Mensalidade	5, 15 ou 27
Seguro de Vida	Obrigatório
Comissão de Abertura	Isento

Valores atualizados a 16.06.2023, a partir do website da financeira.

💡 Ler Mais: Crédito Consolidado: Simulador de Poupança Mensal

Saiba, ainda, que é possível consolidar empréstimos de outras entidades no Montepio, dado que o banco irá liquidar as suas dívidas anteriores em todas elas.

Assim, o seu financiamento passa diretamente para o Montepio, e o contrato é assinado com esta instituição.

Contudo, para obter uma simulação de crédito consolidado terá de contactar o apoio ao cliente, dado que não é possível efetuar o pedido diretamente no site.

Isto é algo que não precisa de fazer, porque a Gestlifes, para além de trabalhar com a oferta do Montepio e outras entidades financeiras, permite que obtenha uma simulação de crédito consolidado na hora.

E, para além de incluirmos esta proposta, vamos também comparar outras soluções de consolidação que possam ser interessantes para si.

Crédito Pessoal Montepio Crédito

Assim que falamos de crédito ao consumo, falamos claramente de um crédito pessoal.

Esta solução destina-se a financiar todo o tipo de projetos e despesas, indicando, ou não, o motivo pelo qual precisa do dinheiro.

No caso desta entidade, pode contar com a seguinte oferta:

• Crédito Pessoal Sem Finalidade;
• Formação;
• Saúde;
• Energias Renováveis;
• Lar e Serviços;
• Equipamentos Agrícolas.

Cada uma delas tem condições específicas, pelo que vale a pena analisá-las ao detalhe e perceber se vão ao encontro das suas necessidades.

Crédito Pessoal Sem Finalidade

Começamos pela oferta de crédito pessoal sem finalidade, isto é, a mais abrangente do banco, pois não precisa de indicar ao Montepio por que precisa do dinheiro.

O que é que se destaca nesta solução de crédito ao consumo? Existem dois aspetos a ter em conta:

• É possível pedir até 25.000€ de forma totalmente online, através da plataforma mycreditech, mesmo não sendo cliente da entidade;
• Se for cliente Montepio e tiver acesso ao Homebanking, é possível pedir até 75.000€ sem sair de casa, mas terá de assinar o contrato numa agência do banco.

Montante	2.500€ a 75.000€
Prazo de Pagamento	24 a 84 Meses
TAEG	Desde 9,2%
TAN	Desde 7,0%
Tempo de Aprovação	24 Horas
Dinheiro na Conta	48 Horas
Data da Mensalidade	5, 15 ou 27
Seguro de Vida	Obrigatório

Valores atualizados a 16.06.2023, a partir do website da financeira.

Portanto, este tipo de empréstimo pessoal posiciona-se no mercado online e financia principalmente valores mais baixos, permitindo uma rápida aprovação.

O Montepio menciona que pode obter uma pré-aprovação em apenas 15 minutos e, após submissão de todos os documentos, irá demorar cerca de 1 hora para ter uma resposta definitiva.

Como consegue formalizar o contrato online, significa então que pode obter uma simulação sem sair de casa e obter o financiamento sem processos complexos.

Ainda assim, esteja igualmente atento às restantes propostas de crédito pessoal do mercado.

💡 Ler mais: Crédito Pessoal Online – Resposta Imediata Até 75.000€

É que dependendo da finalidade do seu crédito, pode ainda encontrar melhores condições para o seu projeto.

É o caso das propostas de crédito pessoal saúde, formação e energias renováveis, também disponibilizadas pelo Montepio.

Pode conseguir uma TAEG a partir de 4,6% e prazos de pagamento até 120 meses, vantagens que não são acessíveis através de um financiamento em que não existe indicação do motivo.

Ao contrário do crédito pessoal sem finalidade, nestas ofertas terá de contactar o banco e solicitar uma proposta, pois não é possível pedir online.

Crédito Lar e Serviços Montepio

Como pode ter já um propósito específico para pedir um financiamento, o Montepio Crédito disponibiliza um crédito pessoal para a sua casa.

Com esta solução pode:

• Mobilar ou decorar a casa;
• Comprar eletrodomésticos;
• Adquirir eletrónica, telecomunicações ou multimédia.

As condições são as seguintes:

Montante	120€ a 50.000€
Prazo de Pagamento	4 a 84 Meses
TAEG	Desde 10,6%
TAN	Desde 6,5%
Tempo de Aprovação	24 Horas
Dinheiro na Conta	48 Horas
Data da Mensalidade	5, 15 ou 27
Seguro de Vida	Opcional

Valores atualizados a 16.06.2023, a partir do website da financeira.

Ora, uma das grandes vantagens é que não precisa de associar um seguro de vida e pode conseguir um empréstimo a partir de 120€.

É por isso que procurar um crédito por finalidades específicas pode oferecer-lhe melhores condições.

Se procura dar uma nova imagem à sua casa, pode ainda ter em conta as ofertas existente de crédito pessoal para obras.

A nossa equipa de especialistas tem todos estes fatores em conta e pode enviar-lhe uma proposta que se adequa às suas possibilidades, sem quaisquer custos adicionais.

Crédito Equipamentos Montepio

Por fim, e destinado principalmente a empresas, o Montepio disponibiliza uma solução para fazer crescer o seu negócio.

Este crédito pessoal foi criado principalmente para o setor agrícola, mas pode ser um recurso para empresas do setor energético, florestal ou transportes.

Montante	1.000€ a 200.000€
Prazo de Pagamento	12 a 120 Meses
TAEG	Desde 3,8%
TAN	Desde 2,9%
Tempo de Aprovação	24 Horas
Dinheiro na Conta	48 Horas
Data da Mensalidade	5, 15 ou 27
Seguro de Vida	Opcional

Valores atualizados a 16.06.2023, a partir do website da financeira.

Como comprar equipamento agrícola envolve, por norma alguns milhares de euros, este crédito pessoal Montepio oferece prazos e montantes alargados, sendo útil para compras de elevadas quantias.

Crédito Automóvel Montepio

Quando começamos a descortinar a oferta do Montepio, damos de caras com uma das soluções mais conhecidas de crédito automóvel.

Este financiamento pode ser aplicado a qualquer tipo de veículo:

• Automóvel novo;
• Automóvel semi-novo;
• Automóvel usado;
• Automóvel elétrico.

São estas as principais condições do empréstimo automóvel do Montepio:

Montante	5.000€ a 75.000€
Prazo de Pagamento	12 a 120 Meses
TAEG	Desde 7,2%
TAN	Desde 5,0%
Tempo de Aprovação	24 Horas
Dinheiro na Conta	48 Horas
Data da Mensalidade	5, 15 ou 27
Reserva de Propriedade	Incluída
Seguro de Vida	Obrigatório

Valores atualizados a 16.06.2023, a partir do website da financeira.

Nesta solução de crédito automóvel, é obrigado a associar um seguro de vida e este custo já está previsto na TAEG, quando a entidade financeira publicita as condições do empréstimo.

No entanto, não é obrigado a fazer o seguro com o Montepio, desde que assegure que consiga um seguro com as mesmas condições da entidade financeira.

Enquanto paga o empréstimo, a instituição financeira terá também como garantia o seu veículo.

Isto porque inclui uma cláusula de reserva de propriedade, que significa que terá um registo na conservatória em nome do Montepio, até terminar de pagar o financiamento.

💡 Ler Mais: Melhor Crédito Automóvel: Empréstimo Para Usados Em 24h

Apesar do Montepio oferecer esta solução, existem outras propostas que podem ser interessantes para si.

Para além disso, não é possível solicitar um crédito automóvel diretamente no website da entidade, dado que precisa de aguardar o seu contacto para finalizar o processo.

Ao simular com a Gestlifes, para além de não ter qualquer custo ou compromisso para si, consegue uma solução personalizada sem sair de casa, desde a simulação à assinatura do contrato.

Crédito Habitação Montepio

Montante	Até 90% do Valor de Aquisição ou Avaliação
Prazo de Pagamento	Até 40 Anos
TAEG	Desde 5,4%
Spread	Desde 0,80%
Seguro de Vida e Multirriscos	Obrigatório

Valores atualizados a 16.06.2023, a partir do website da financeira.

Por fim, outra das modalidades de financiamento do Montepio é o empréstimo para comprar casa, ou crédito habitação.

Pode não só escolher entre taxa fixa, variável ou mista, como também beneficiar de um spread bastante competitivo de 0,80%, através da subscrição de quatro produtos/serviços do banco.

Para além disso, o Montepio tem várias vertentes de crédito habitação, dependendo das necessidades de cada cliente:

• Crédito Habitação – O financiamento mais utilizado para comprar um imóvel para habitação permanente ou para investimento.
• Transferência de Crédito Habitação – O Montepio reembolsa os custos de transferir crédito habitação noutro banco para esta entidade, de modo a conseguir melhores condições e uma mensalidade mais baixa.
• Crédito Habitação Para Imóveis Montepio – É possível obter um crédito habitação 100% financiamento em casas que foram entregues ao banco, por incumprimento do contrato por parte dos clientes. O Montepio tem um portal com os imóveis elegíveis.
• Crédito Sinal Para Habitação – Um financiamento extra para sinalizar uma casa cujo empréstimo já foi aprovado no Montepio ou para liquidar despesas associadas, como o IMT e a escritura.
• Crédito Multifunções – Pode juntar um crédito habitação a um crédito pessoal com este empréstimo complementar.

Como o mercado para o financiamento de um imóvel é bastante diversificado, e falamos de um encargo que o vai acompanhar uma grande parte da sua vida, não dispense a ajuda de um intermediário de crédito.

O nosso trabalho é comparar ofertas de entidades parceiras para lhe apresentarmos a mais em conta e com maior número de vantagens para si.

Vantagens Montepio Crédito

O Montepio tem sido uma referência no que toca a soluções de crédito, acumulando credibilidade no nosso mercado.

Assim, ao longo dos anos, esta instituição financeira tem sido destacada por alguns motivos importantes:

• Crédito 100% Online – O Montepio disponibiliza uma solução de crédito pessoal online, acessível também a quem não é cliente da entidade. Pode fazer uma simulação e assinar o contrato sem se dirigir a uma agência.
• Várias Finalidades – Para além de cobrir todos os setores de financiamento em Portugal, automóvel e habitação, esta instituição tem diferentes finalidades de crédito pessoal com condições especiais, incluindo crédito pessoal até 120 meses.
• Solução de Crédito Consolidado – É possível juntar prestações de diferentes créditos numa só e ficar a pagar até 60% menos por mês.
• Rapidez de Aprovação – Como falamos principalmente de crédito ao consumo e o Montepio Crédito aposta fortemente em soluções digitais, grande parte dos financiamentos têm uma aprovação em poucas horas.
• Pouco Burocrática – Com processos extremamente simples, grande parte dos pedidos de financiamento não envolvem grande documentação.

Se a qualquer momento precisar de uma simulação grátis de crédito, saiba que a Gestlifes também trabalha com esta entidade.

Assim, quando comparamos todas as ofertas de crédito por si, também temos em conta a proposta do Montepio Crédito.

Simulador Montepio Crédito

É verdade que todas as ofertas acabam por ter os seus prós e contras.

Mas, agora que já conheceu toda a oferta desta entidade financeira, pode questionar-se:

💡 Será o Montepio Crédito a melhor solução de crédito para mim?

A resposta é: depende.

Mesmo disponibilizando uma solução para praticamente qualquer propósito, o Montepio Crédito tem também vários concorrentes que lhe fazem frente.

Estamos a falar de entidades financeiras como a Cofidis, Credibom, Unibanco e outras dezenas de ofertas.

Ou seja, não abdique de outras simulações para perceber se, de facto, esta é o melhor banco para o que procura.

Por isso, a nossa proposta é que deixe a Gestlifes oferecer-lhe uma simulação completamente gratuita para o seu caso, que cobre diferentes instituições no mercado.

Taxas e Comissões

Comissões de Abertura	Aplicável
Comissão de Amortização	Aplicável
Imposto de Selo	Aplicável
Seguro de Vida	Aplicável
Taxa de Juro	Fixa ou Variável

Quando realiza um empréstimo com o Montepio, existem algumas condições que deve ter em conta.

À exceção dos créditos para saúde, formação e energias renováveis, deverá precaver-se para o pagamento de uma comissão de abertura, no início do contrato, assim como o respetivo imposto de selo.

Note, ainda, que se a qualquer momento pretender amortizar um empréstimo pessoal, poderá fazê-lo, sendo aplicada um taxa adicional até 2% do valor.

💡 É possível consultar todos os custos e comissões de um crédito através da leitura da FIN e FINE, disponibilizadas por todas as entidades financeiras.

Tempo de Aprovação do Crédito Montepio

É natural que consiga uma aprovação rápida em praticamente qualquer crédito no Montepio, com uma resposta em 24 horas e o dinheiro na conta nas 48 horas seguintes (à exceção do crédito habitação).

Isto porque o Montepio:

• Tem plataformas preparadas para financiar online;
• É uma entidade financeira com mais 30 de anos de experiência no mercado de crédito ao consumo.

Contudo, tenha em conta que nem sempre o crédito mais rápido é o melhor.

Compare sempre as várias soluções de crédito e escolha aquele que lhe ofereça uma prestação mais baixa e um Montante Total Imputado ao Consumidor mais reduzido.

Requisitos Para Pedir

Idade Mínima	18 Anos
Idade Máxima	75 Anos
Residência	Portugal
Situação Profissional	Contrato de Trabalho, Reformado ou Trabalhador Independente Com Atividade Superior a 2 anos
Restrições	Residência Temporária, Incumprimento no Pagamento de Prestações

Mesmo que o Montepio tenha uma rápida aprovação, não significa que não analise o seu perfil enquanto consumidor.

É através do seu Mapa de Responsabilidades que a entidade financeira confirma quantos créditos tem e qual o valor em dívida.

💡 Ler mais: Mapa de Responsabilidades – O Que É? Como Obter?

Importa que também perceba qual é o peso dos seus gastos mensais e quanto lhe sobra depois de pagar todas as suas obrigações, dado que o banco irá solicitar recibos de vencimento e IRS para o comprovar.

Depois, será calculada a sua taxa de esforço, que não deverá ultrapassar os 30%. Só assim conseguirá ver o seu empréstimo aprovado.

Contactos Montepio Crédito

Meio de Comunicação	Informação
Meio de Comunicação E-mail	Informação cliente@montepiocredito.pt
Meio de Comunicação Telefone	Informação 211 164 365

O apoio ao cliente do Montepio está disponível das 9H às 20H, em dias úteis.

Isto significa que se precisar de um crédito de forma mais rápida, terá de ter em conta a disponibilidade da entidade financeira.

Todavia, ao simular com a Gestlifes tem outras vantagens:

• Tem também um acompanhamento personalizado;
• Comparamos outras propostas para além do Montepio.

Por isso, não necessita de contatar uma entidade financeira para perceber todas as soluções de crédito. Nós fazemos esse trabalho e ainda consegue um financiamento à sua medida.

Basta contactar por telefone através do número 220 931 950, recorrer ao WhatsApp ou enviar um e-mail para geral@gestlifes.com.

Estamos disponíveis durante o nosso horário de funcionamento: de segunda a sexta-feira das 9H30 às 19H.

Conclusão

Agora que percebemos qual o mercado e posicionamento do Montepio, é possível perceber que existem boas condições de várias modalidades de crédito.

No entanto, algumas taxas associadas e a necessidade de ter que realizar um seguro de vida significa que é necessário fazer bem as contas para perceber se este é o crédito ideal para si.

Como a Gestlifes é parceira do Montepio, ao simular connosco vamos ter em conta esta e outras entidades financeiras do mercado.

É importante referir que a sua situação financeira, montante a financiar e prazo de pagamento influenciam diretamente as caraterísticas do seu contrato e a prestação mensal a pagar ao banco.

Perguntas Frequentes

É Possível Pedir Um Crédito Consolidado Montepio?

Sim, é possível encontrar uma solução de crédito consolidado Montepio, útil para quem pretende juntar vários créditos e pagar apenas uma prestação mais baixa.

Saiba tudo sobre esta solução no nosso artigo.

Quais as Vantagens do Crédito Montepio?

O Montepio tem sido uma referência no que toca a soluções de crédito, acumulando credibilidade no nosso mercado:

• Crédito 100% Online;
• Várias Finalidades;
• Solução de Crédito Consolidado;
• Rapidez de Aprovação;
• Pouca Burocracia.

Conheça todas as vantagens do crédito Montepio no nosso artigo.

Que Tipos de Crédito São Disponibilizados Pelo Montepio?

Atualmente, o Montepio disponibiliza:

• Crédito Consolidado para juntar vários créditos numa prestação mais baixa.
• Crédito Automóvel que pode utilizar para veículos novos, semi-novos ou usados.
• Crédito Pessoal destinado a várias finalidades: online, lar e serviços, saúde, formação, entre outros.
• Crédito Habitação para investir num imóvel próprio.

Na nossa análise do Montepio Crédito pode conhecer as caraterísticas de cada solução.

Quanto Tempo Demora Um Crédito a Ser Aprovado no Montepio?

É natural que consiga uma aprovação rápida em praticamente qualquer crédito no Montepio, com uma resposta em 24 horas e o dinheiro na conta nas 48 horas seguintes (à exceção do crédito habitação).

Quais as Taxas e Comissões do Crédito Montepio?

Ao pedir um crédito no Montepio, deve contar com as seguintes comissões extra:

• Comissão de Abertura;
• Comissão de Amortização (quando quer pagar antecipadamente um empréstimo);
• Imposto de Selo;
• Seguro de Vida.

Olhe para a TAEG e para o MTIC para ficar a par do custo total do empréstimo.

 

 

Quais os Contactos do Montepio?

Pode encontrar o apoio ao cliente do Montepio Créditos nos seguintes contactos:

• E-mail: cliente@montepiocredito.pt
• Telefone: 211 164 365

Se procura uma solução de crédito, a Gestlifes compara a oferta de várias entidades financeiras e indica-lhe o melhor para si.

Basta contactar por telefone através do número 220 931 950, recorrer ao WhatsApp ou enviar um e-mail para geral@gestlifes.com.

Estamos disponíveis durante o nosso horário de funcionamento: de segunda a sexta-feira das 9H30 às 19H.